ロボアドバイザー「THEO」を選ぶメリットとは？

こんにちは！

テオの運用結果（4/24）で初めて5.79％を記録しました。

運用開始2ヶ月で約6％は利回りが良いですよね！

ロボアドバイザーで大手2社というと

ウェルスナビとテオ、

どちらで運用しようか悩んだことはあるかと思います。

圧倒的にウェルスナビの利用者は多いですが、

テオに揺らぎたくなるかもしれない機能が

新しく発表されましたね😌

それは、テオでは2019年6月から

新サービス「THEO Tax Optimizer」が開始です。

自動税金最適化サービスということで

ウェルスナビにもDeTAXの機能はありますが、

大きな違いがあります。

それは、今回のテオの新サービスには

ポートフォリオの資産配分を維持しつつ、

税負担を軽減する2種類の取引を自動で行い、

税金を翌年に繰り延べるのできるのです。

今年の税金を軽減させるということですね。

それぞれ見てみましょう。

①利益を含み損で相殺する

取引により利益が出た場合、税金がかかります。

ポートフォリオ内の含み損がある銘柄を決済し、

利益を抹消させます。

これは、含み損を売却することで、

利益を減らし、税金負担を減らすということです。

しかし、ポートフォリオが変動してしまうので

売却した同価格分を

再度買い戻すことで、資産配分を維持します。

そうすることで、

今年度の税金負担を軽減させることができます。

この仕組みは、ウェルスナビの機能と同じです。

②損失があれば利益確定をする

取引により損失が出た場合、

ポートフォリオ内の含み益がある銘柄を決済し、

利益を確定します。

これは損失があるうちに決済し、

損失を相殺させるということです。

しかし、ポートフォリオが変動してしまうので

売却した同価格分を

再度買い戻すことで、資産配分を維持します。

そうすることで、

翌年以降に発生するかもしれない税金負担を

今年度中に相殺し税金負担を軽減させることができます。

この仕組みはテオにしかない機能で、

ウェルスナビと比較する際に

大きく関わってくるのではないでしょうか。

 今年度（2019年1月から）の税負担に適用されるので

何％ほど節約できるのか、サービスの効果は来年ですね。

最後までお読みいただきありがとうございます。